Když dva dělají totéž, výsledek není stejný. Ve financích to platí dvojnásob.
Moje práce není o prodeji produktů. Je o vytváření strategie, která vám zajistí klidný spánek – a občas i lepší náladu při pohledu na výpis z účtu.
Za léta praxe jsem zjistil, že cesta ke klidným financím má vždy sedm kroků. Říkám tomu šťastná sedmička – a já vás jimi provedu.
1. Nejdřív člověk, pak čísla
Na první schůzce – u kávy nebo online – neotevíráme tabulky. Povídáme si. Chci vědět, kde teď jste a kde chcete být za deset let. Co vás v noci drží vzhůru a co by vám konečně dopřálo klid. Každý člověk je jiný, a moje analýza tomu odpovídá. Žádné šablony.
2. Hledáme, kde vás to zbytečně stojí
Projdu vaše aktuální smlouvy, úvěry a pojistky. Po pěti letech v oboru vím, kde se nejčastěji schovávají zbytečné poplatky a nevýhodné podmínky. Cíl je jasný: platit jen za to, co skutečně dává smysl.
3. Strategie místo náhody
Na základě všeho, co zjistím, připravím finanční plán, který propojuje hypotéku, zajištění příjmů a investice do jednoho funkčního celku. Procházím celý trh a vybírám nejlepší řešení pro vás – ne pro banku.
4. Finance a reality jako spojené nádoby
Tady se moje práce zásadně liší od ostatních poradců. Koupě nebo prodej nemovitosti je pravděpodobně největší finanční operace vašeho života – a přesto ji většina poradců řeší odděleně od hypoték a investic. Já ne.
Prověřím reálnost koupě ještě předtím, než složíte rezervační zálohu, a postarám se, aby financování přesně sedělo na vybranou nemovitost.
V realitní části spolupracuji s Kamilou Hedencovou – makléřkou, které důvěřuji natolik, že ji doporučuji vlastním klientům. Sdílíme stejné hodnoty i přístup k práci, a to se v praxi pozná. Více na www.kamilahedencova.cz – nebo mi o tom řekněte na schůzce a já vás propojím.
5. Papírování? To beru na sebe
Nikdo se netěší na vyplňování formulářů a čekání na lince. Proto většinu administrativy vyřídím za vás. Díky zázemí eDO mám přímé kontakty do bank a pojišťoven – věci se řeší rychleji a bez zbytečného stresu.
6. Hlídám, aby se věci skutečně staly
Podpis smlouvy je pro většinu poradců konec práce. Pro mě je to začátek. Dohlédnu na to, aby hypotéka byla vyplacena v termínu, investice nastaveny přesně podle plánu a vy měli jasný přehled o tom, co se děje a proč. Žádná černá skříňka.
7. Jsem tu, i když se nic neděje
Jednou za rok se potkáme a projdeme, jestli váš plán stále odpovídá vaší situaci. Narodilo se dítě? Změnilo se zaměstnání? Přemýšlíte o druhé nemovitosti? To všechno jsou momenty, kdy má smysl se zastavit a plán přehodnotit – dřív, než vás změna překvapí. Nejsem typ, který podepíše smlouvu a ozve se až za pět let.