Šťastná sedmička
Nejde jen o to, aby čísla vyšla dnes. Jde o to, aby vám řešení sedělo i za pět let. Moje práce není o prodeji produktů. Je o strategii, díky které budete mít ve financích větší jistotu a klid.
Nejde mi o jeden podpis. Chci, abyste se za mnou vrátili, až budete řešit další důležité finanční rozhodnutí.
Vy jako člověk, ne číslo
Poznám vás, než otevřu tabulky.
Plán, ne náhoda
Řešení postavené na vaší situaci, ne na šabloně.
Finance a reality ruku v ruce
Propojené s ověřenou realitní spoluprací.
Nekončím podpisem
Jednou za rok projdeme, jestli plán stále sedí.
První schůzka probíhá u kávy nebo online. Tabulky zatím neotvírám, jen si povídáme. Chci vědět, kde teď jste a kde chcete být za deset let. Co vás na financích dnes nejvíc trápí a co by vám dalo větší jistotu. Každý člověk je jiný, proto je jiná i moje analýza. Žádné šablony.
Projdu vaše aktuální smlouvy, úvěry a pojistky. Vím, kde se nejčastěji schovávají zbytečné poplatky a nevýhodné podmínky. Často jde o duplicitní pojistky, staré úvěry s vysokým úrokem nebo poplatky, o kterých ani nevíte, že je platíte. Cíl je jasný: platit jen za to, co dává smysl.
Na základě všeho, co zjistím, připravím finanční plán, který propojuje hypotéku, zajištění příjmů a investice do jednoho funkčního celku. Součástí plánu je i ochrana toho, co budujete, aby vás neočekávaná životní situace nepřinutila dělat finanční kompromisy.
Koupě nebo prodej nemovitosti se často řeší odděleně od hypoték a investic. Já tyto oblasti propojuji s celkovým finančním plánem. Prověřím reálnost koupě ještě předtím, než složíte rezervační zálohu, a postarám se, aby financování přesně sedělo na vybranou nemovitost.
Administrativa bývá často tou nejméně příjemnou částí celého procesu. Proto ji beru na sebe: vyplnění žádosti, sehnání potvrzení o příjmu i komunikaci s bankou a pojišťovnou. Vy řešíte důležitá rozhodnutí, já hlídám, aby se věci správně dotáhly.
Podpis smlouvy je pro většinu poradců konec práce. Pro mě je to začátek. Dohlédnu na to, aby hypotéka byla vyplacena v termínu, investice nastaveny přesně podle plánu a vy jste měli jasný přehled o tom, co se děje a proč. Žádná černá skříňka.
Jednou za rok se potkáme a projdeme, jestli plán stále odpovídá vaší situaci. Narodilo se dítě? Změnilo se zaměstnání? Přemýšlíte o druhé nemovitosti? To všechno jsou momenty, kdy má smysl se zastavit a plán přehodnotit, dřív, než vás změna překvapí.